Ответы на ГОС по Мировой экономике

кредитными организациями), по форме (в безналичной). Золото выполняет

функцию международного резервного средства.

29. История развития мировой валютной системы. Как абсолютно обособленная

и развитая часть МЭО международная финансовая система – МВФС сложилась во 2-

й половине 20-го века. Исторически ее формирование связано с господством во

всем мире денежной системы золотого стандарта. Золотой стандарт означал

такое денежное обращение, которое базировалось на золоте и предполагало

полный и беспрепятственный обмен бумажно-денежной массы на золото.

Организационно это закреплялось международным соглашением, подписанным

более чем 20 странами Европы и Америки в 1867 г. в Париже. Парижская

система провозгласила золото всеобщей формой мировых денег. Междунар.

расчеты сливались с принципами национальных денежных систем. Денежное

обращение было представлено на 60% бумажной массой, которая имела твердое

обеспечение металлом, и на 40% - в золотых монетах. Стоимость нац. валюты

жестко фиксировалась. Регулирование курсов валют обеспечивалось через

пределы, ограниченные «золотыми точками». Система золотого стандарта

просуществовала до 1 Мировой войны. В годы войны золотой стандарт стал

рушиться. Огромные расходы ведущих государств мира на подготовку и ведение

войны сделали невозможным золотое денежное обращение. Постепенно

происходило «вымывание» золота из обращения и замена его бумажными

деньгами. Правительства стали отказываться от свободного и

беспрепятственного обмена бумажной массы на золото. Некоторые европейские

страны, в перв. очередь, Великобритания, предприняли попытку вернуться к

золотому стандарту. Система золотого стандарта просуществовала до 1 Мировой

войны. В годы войны золотой стандарт стал рушиться. Огромные расходы

ведущих государств мира на подготовку и ведение войны сделали невозможным

золотое денежное обращение. Постепенно происходило «вымывание» золота из

обращения и замена его бумажными деньгами. Правительства стали отказываться

от свободного и беспрепятственного обмена бумажной массы на золото.

Некоторые европейские страны, в перв. очередь, Великобритания, предприняли

попытку вернуться к золотому стандарту. На международной конференции а

Генуе в 1922 г. страны договорились о сохранении позиций золота как

универсального международного платежного средства. В ряде стран обратились

к системе частичного обмена бумажных денег на золото. Такой обмен

осуществлялся на большие массы золота: от 100 тройских унций и выше (31,1

грамм – тройская унция). Данная система получила название золото-слиткового

стандарта. Но она так и не смогла спасти золотой стандарт. Кризисные

явления в экономике многих государств, неконтролируемый рост бумажно-

денежной массы в 20-х г.г. оказали дестабилизир. влияние на междунар.

торговлю и платежные балансы. 2-я Мировая война помешала кардинальному

решению о перестройке МВФС. В июле 1944 г. по инициативе США в Бреттон-

Вудсе была созвана международная конференция, на которой обсуждалось

будущее послевоенное устройство мира, в частности новые принципы развития

МВФС. Было решено отказаться от свободно плавающих курсов нац. валют и

ввести твердые курсы. Но принципы фиксации предлагались иные, чем в системе

золотого стандарта. Они были связаны с возросшей ролью доллара США как

эталона расчетов и главного международного платежного средства. Страны,

ставшие членами МВФ (Междунар. валютного фонда – новой организации),

поддержали политику твердых валютных курсов и выработали совместные

принципы регулирования междунар. расчетов. Сердцевиной МВФС становится не

золото, а доллар США как валюта экономически самого могущественного

государства в мире. В данной системе, Бреттон-Вудской, США заняли

исключительные позиции, т.к. все страны в международных расчетах должны

были расплачиваться либо долларами, либо золотом. Кредитная эмиссия

федеральной резервной системы (ФРС), таким образом, обеспечивала

преимущества США как мировому кредитору.

Бреттон-Вудская система, получившая название золотодевизного стандарта,

успешно существовала до начала 70-х г.г. Уже в конце 60-х США не могли

поддерживать курс доллара на уровне 35$ за унцию золота. Сумма

краткосрочных обязательств США как мирового кредитора существенно превышала

объем запасов золота, поддерж. курс доллара. Под давлением

западноевропейских конкурентов США девальвировали доллар в 1971-м г. до 38$

за унцию и заявили о прекращении его обмена на золото. В среднем на 12-15%

были девальвированы вылюты европейских стран (германская марка, швейцарский

и французский Марк, голландский гульден), вследствие чего существенно

укрепились их позиции как международно-признанных платежных средств. На

смену Бреттон-Вудской пришла новая система расчетов – Ямайская. Главная

направленность Ямайских решений – демонетаризация золота, которое полностью

вышло из обращения, сохранив за собой лишь резервные функции как одного из

ликвидных ресурсов. С 1978 г. отменена официальная цена золота как

денежного товара. МВФ получил право продажи запаса золота. Страны-члены МВФ

утвердили необходимость свободного курсообразования. После 1976 г. всякие

ограничения в курсовых колебаниях были сняты. В качестве средств междунар.

расчетов утвердились национальные денежные единицы. Причем абсолютные

позиции США были потеснены другими СКВ – немецкой маркой, голландским

гульденом, французским франком, швейцарским франком, японской иеной, а

также международными расчетными единицами – СДР и ЭКЮ. В 90-х г.г.

перечисленные европейские СКВ заменила общая валюта ЕС – Евро.

30. Роль международных финансово-кредитных институтов в регулировании

валютных отношений. Международные валютно-финансовые и кредитные

организации играют все более заметную роль в мировой экономике. Во-первых,

их деятельность позволяет внести необх. регулирующее начало и определенную

стабильность в функционировании валютно-расчетных отношений. Во-вторых, они

призваны служить форумом для налаживания валютно-расчетных отношений между

странами, причем это их функция неизменно усиливается. В третьих,

возрастает значение международных валютно-финансовых и кредитных

организаций в сфере изучения, анализа, и обобщения информации о тенденциях

развития и выработке рекомендаций по важнейшим проблемам мирового хоз-ва.

Междунар. валютно-кредитные и финансовые институты – это междунар. орг-ии,

в той или иной мере выполняющие функции регулирования межд-х валютных,

кредитных и финансовых отношений, проведение исследований по проблемам

валютно-кредитной и финансовых сфер мирового хоз-ва, выработке рекомендаций

и предложений. МВФ (Межд. валют. фонд) - одна из ведущих международных

финансово-кредит. организаций, место пребывания – Вашингтон. Представление

кредитов МВФ осуществляется в форме продажи фондам свободно конвертируемой

валюты (СКВ) на национальную валюту страны-должника, а погашается кредит

посредством выкупа нац. валюты заемщикам за СКВ (своб.конв. валюту) или

СДР. Кредиты МВФ явл-ся своеобразной лакмусовой бумажкой для частного

капитала. Это объясняется тем, что получая кредит, страна обязуется

проводить экономич. политику, в рез-те которой она накопит валютные резервы

и, как следствие, может погашать долги частным кредиторам. Группа

Всемирного банка состоит из 5 тесно связанных между собой институтов, общей

целью которых является оказание развитыми странами финансовой помощи

развивающимся. В эту группу входят: 1. МБРР сосредотачивает свои усилия на

предоставлении кредитов относительно богатым развивающимся странам. МБРР

занимается проблемами долгосрочного экономического развития. Приоритетными

для МБРР (Межд. банк реконструкции и развития) явл-ся такие структурные

преобразования, как либерализация внешней торговли, приватизация, реформы

системы образования и т.д. Банк специализируется на 2-х видах кредита:

целевые кредиты – для финансирования конкретных инвест-проектов,

программные кредиты – призваны помочь правительству осуществить структурные

реформы в ключ. областях экономики. 2. МАР (Межд. ассоциация развития)

осущ. предоставление особо льготных кредитов беднейшим развивающимся гос-

вам, которые не в сост. брать кредиты у Всемир. банка. Целями МАР явл.

поощрение экономич. развития, повышения производит. труда, а также уровня

жизни в государствах-членах. 3. Междунар. фин. корпорация – МФК занимается

содействием экономическому росту развивающихся стран путем оказания

поддержки частному сектору. МФК – крупнейший в мире источник прямого

финансирования проектов частных капиталовложений в развивающихся странах.

МФК предост. кредиты сроком от 5 до 15 лет высокорентабельным частным

предприятиям, но в отличие от МБРР без гарантии правительства. 4. Междунар.

агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) – осущ. поощрения иностр.

инвестиций в развивающихся гос-вах путем предоставления гарантий иностр.

инвесторам от потерь вызываемых некоммерч. рисками. 5. ЕБРР – кредитная

организация, создан для оказания помощи странам Центр. и Вост. Европы и

бывшего СССР. Место пребывания – Лондон. ЕБРР – универсальное учреждение и

объединяет различ. направления: предост. кредиты правительствам 25 стран и

одновременно уделяет внимание поддержке частного сектора в этих странах.

31. Виды валютных операций, режимы валютного курса. Важным элементом

международных валютных отношений явл. валютный курс как соизмеритель

стоимостного содержания валют. Он представляет собой соотношение между

денежными единицами разных стран, определенное их покупательной

способностью, и рядом др. факторов. Валютный курс необходим для

международных валютных, расчетных, кредитно-финансовых операций.

Стоимостной основой курсовых соотношений валют явл. их покупательная

способность, выражающая средние национальные уровни цен на товары, услуги,

инвестиции. К факторам, влияющим на валютный курс, относятся: темпы

инфляции, уровень процентных ставок, деятельность валютных рынков,

состояние платежного баланса, валютная политика. Режим валютных курсов.

Различают Фиксированный и Плавающий валютные курсы. Например, в 1944-73

г.г. в рамках Бреттонвузской валютной системы валютный курс мог колебаться

лишь в пределах +/- 1% паритета. Для поддержания курса, фиксированного в

этих пределах, Центробанки были обязаны проводить валютную интервенцию. При

снижении курса валюты, например, к доллару, эмиссионный банк продает

доллары, скупая нац. валюту. А при повышении курса – покупает доллары и

продает нац. валюту. С марта 1973 г. страны перешли к «плавающим» валютным

курсам, однако преобладает регулируемое гос-вом плавание курсов валют. В

ЕВС (един. валют. система) установлены относительные пределы взаимных

колебаний курсов (+/- 2,25% с 1979 г. +/- 15% с августа 1993 г.). Снижение

курса нац. валюты обычно выгодно экспортерам, т.к. они получают экспортную

премию (надбавку) при обмене вырученной подорожавшей иностр. валюты на

подешевевшую национальную. Экспортеры стремятся при этом увеличить свои

прибыли путем расширения вывоза товаров по ценам ниже среднемировых. При

режиме фиксированного валютного курса ЦБ устанавливает курс нац. валюты на

опред. уровне по отношению к валюте какой-либо страны, к которой привязана

валюта данной страны, к «валютной корзине» (метод измерения

средневзвешенного измерения одной валюты по отношению к опред. набору

других валют) или к международной ден. единице. Особенность фиксированного

курса в том, что он остается неизменным в течение более или менее

продолжительного времени, т.е. не зависит от изменения спроса и предложения

на валюту. Изменения фикс. курса происходит в результате его официального

пересмотра (девальвации) – понижение или ревальвации – повышения. Режим

«плавающих» курсов – валютный курс относительно свободно меняется под

влиянием спроса и предложения на валюту. К промежуточным курсам можно

отнести: 1. режим «скользящей фиксации» - ЦБ ежедневно устанавливает

валютный курс, исходя из определенных показателей: уровня инфляции,

состоянии платежного баланса, изменения величины официальных золотовалютных

резервов. 2. режим «валютного коридора» - ЦБ устанавливает верхний и нижний

пределы колебания валютного курса. Чем шире «коридор», тем в большей

степени движение валютного курса соотв. реальному соотношению рыночного

спроса и предложения на валюту. 3. режим «совместного» или «коллективного

плавания» валют – курсы валют стран – членов валютной группировки,

поддерживаются по отношению друг к другу в пределах «валютного коридора» и

совместно «плавают» вокруг валют, не входящих в группировку. Валютные

ограничения – введенные в законодательном или административном порядке

ограничения операций с национальной и иностранной валютой, золотом и

другими валютными ценностями.

32. Международный кредит.

Это движение ссуд. капитала в сфере МЭО, связанная с представлением

товарных и валютных ресурсов, участниками которых выступают международные

финансово-кредитные институты, правительства государств и отдельные

юридические лица, включая кредитные организации.

Классифицируется по нескольким базовым признакам:

1. характеру кредита: а) межгосударственные б) частные.

2. форме: государственные, банковские, коммерческие.

3. месту в системе внешней торговли: а)кредитование экспорта

б)импорта

Характерным признаком международных кредитов выступает его доп. правовая

и экономическая защищенность в форме частного страхования и государственных

гарантий.

Международный кредит в сфере МЭО выполняет ряд функций: 1)

перераспределение ссуд. капиталов между странами 2) экономизация издержек

обращения в сфере МЭО путем замены золота как мировых денег таким орудием

обращения, как вексель, чек, банковские переводы, депозитные сертификаты,

электронные деньги, евро и твердая национальная валюта. 3) ускорение

концентрации и централизации капитала, вследствие чего получают

дополнительную прибыль крупные заемщики, создаются транснациональные банки

и корпорации. 4) регулирование экономики страны, т.к. привлекает

иностранные инвестиции, что способствует росту национального дохода и его

распределение.

Роль кредита. Выполняя эти функции, международный кредит играет двоякую

роль в развитии производства: «+» и «-». С одной стороны, кредит

обеспечивает непрерывность воспроизводства и его расширение. Он

способствует интернационализации производства и обмена, углублению МРТ

(Междунар. разделение труда), с другой стороны, международный кредит

усиливает диспропорции общественного воспроизводства, стимулируя

скачкообразное расширение прибыльных отраслей, сдерживает развитие

отраслей, в которых не привлекаются иностранные заемные средства.

Международный кредит используется для укрепления позиций иностранных

кредиторов в конкурентной борьбе. Границы межд. кредита зависят от

источников и потребностей стран в иностранных заемных средствах,

возвратности кредита в срок. Нарушение этой объективной границы порождает

проблему урегулирования внешней задолженности стран-заемщиц. в их числе

развивающиеся страны, Россия, другие государства СНГ, страны Восточной

Европы.

Двоякая роль международного кредита в условиях рыночной экономики

проявляется в его использовании как средство взаимовыгодного сотрудничества

стран и конкурентной борьбы.

33. Международные платежно-расчетные отношения и их условия.

Международные расчеты - это: а) коммерческие платежи - по денежным

требованиям и обязательствам, возникающим между предприятиями, банками,

учреждениями и отдельными лицами разных стран, - связанные с мировой

торговлей, международным кредитом и ПЗИ; б) некоммерческие платежи,

связанные с перевозкой пассажиров, страхованием, туризмом, переводом денег

за границу и др.

Подавляющая часть международных расчетов осуществляется в порядке

безналичных расчетов, через банки различных стран, которые поддерживают

взаимные корреспондентские связи, т.е. открывают друг другу счета, хранят

на них денежные средства в соответствующей валюте и выполняют платежные и

иные поручения на началах взаимности. Совершается это так: банк в стране

импортера списывает сумму платежа со счета своего клиента и зачисляет ее

(или ее эквивалент в иностранной валюте) на счет иностранного банка-

корреспондента, а банк в стране экспортера списывает эту же сумму со счета

корреспондента и зачисляет ее на счет своего клиента, экспортировавшего

товар.

Платежи наличными деньгами по международным расчетам производятся в

основном при поездках за границу делегаций, туристов или частных лиц,

которые обменивают в банках валюту своей страны на соответствующую

иностранную валюту. В современной практике расчеты между банками разных

стран по долговым требованиям и обязательствам осуществляются в основном в

СКВ. Международные расчеты по движению капитала связаны с функционированием

финансовых рынков, с движением ценных бумаг как в форме прямых, так и

портфельных инвестиций. Основными формами международных расчетов по

международной торговле являются товарный аккредитив и акцепт документов,

переданных банку на инкассо. Инкассо - это банковская операция, посредством

которой банк по поручению своего клиента получает, на основании расчетных

документов, причитающиеся ему (клиенту) денежные средства от предприятий,

организаций, учреждений за отгруженные в их адрес товарно-материальные

ценности или оказанные услуги и зачисляет эти средства на его счет в банке.

Аккредитив - расчетный или денежный документ, представляющий собой

поручение одного кредитного учреждения другому произвести за счет

специально забронированных средств, оплату товарно-транспортных документов

за отгруженный товар или выдать предъявителю аккредитива определенную сумму

денег.

Аккредитив может быть безотзывный, отзывный и переводный. Безотзывный

аккредитив - это твердое обязательство банка-эмитента не изменять и не

аннулировать его без согласия заинтересованных сторон. Отзывный аккредитив

может быть изменен или аннулирован в любой момент без предварительного

уведомления продавца. При отсутствии соответствующего указания аккредитив

считается отзывным. Аккредитивная форма расчетов в наибольшей мере

обеспечивает интересы экспортера, особенно если аккредитив безотзывный.

34. Место внешней торговли в системе международных экономических

отношений, факторы ее развития. Роль международной торговли. Традиционной и

наиболее развитой формой МЭО явл. внешняя торговля. По современным оценкам,

на долю торговли приходится около 80% всего объема МЭО. Международная

торговля опосредует большинство видов международного сотрудничества. Для

любой страны роль внешней торговли трудно переоценить. Международная

торговля является формой связи между товаропроизводителями разных стран,

возникающей на основе МРТ, и выражает их взаимную зависимость. Современные

МЭО, характеризующиеся активным развитием мировой торговли, вносят много

нового и специфического в процесс развития национальных экономик.

Структурные сдвиги, происходящие в экономике различных стран под влиянием

НТР (науч.-тех. революц.), специализация и кооперирование промышленного

производства усиливают взаимодействие национальных хозяйств. Это

способствует активизации международной торговли. В международную торговую

систему ежегодно поступает до 1/4 произведенной в мире продукции.

Международная торговля, опосредующая движение всех межстрановых товарных

потоков, растет быстрее производства. Согласно исследованиям ВТО (внешторг.

орг-я), на каждые 10% роста мирового производства приходится до 16%

увеличения объема мировой торговли. Тем самым создаются более благоприятные

условия для его развития. Внеш. торговля стала мощным фактором экон. роста.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11