Деньги

В докапиталистических общественных формациях существовало накопление

богатства в виде простого скопления денег, когда извлеченное из обращения

золото, серебро хранилось в сундуках. Такая форма накопления не

способствовала экономическому развитию. Тем не менее, функция сокровища в

форме накопления денег сохраняется и при капитализме, т.к. является

необходимым условием регулярного возобновления воспроизводства. Изъятие

денег на определенный период из сферы обращения с целью их накопления

обусловлено процессом производства и реализации товаров. Для покупки

средств производства и предметов потребления товаропроизводитель должен

предварительно накопить деньги. Амортизация средств производства

начисляется на каждую партию производимых товаров и включается в их цену,

составляя часть выручки от реализации товара. Фактическое же использование

этой выручки для приобретения новых взамен амортизированных средств

производства происходит через определенный период времени, в течение

которого соответствующие суммы откладываются, накапливаются. По мере

развития товарного производства и роста власти денег в современном обществе

усиливаются стимулы к их накоплению.

В условиях обращения металлических денег сокровище исполняло роль

стихийного регулятора денежного обращения. Если масштабы производства и

товарного обращения расширялись, то металлические деньги, находившиеся в

форме сокровища, поступали на рынок для покупки товаров, т. е. выполняли

функцию средства обращения. Если производство и обращение товаров

сокращались, часть денег, ставшая излишней в сфере обращения, превращалась

в сокровище. Поэтому при обращении полноценных металлических денег на рынке

всегда находилось приблизительно такое количество денег, которое было

необходимо для реализации цен товаров, выброшенных на рынок.

В условиях современного общества функция денег как сокровища имеет ряд

особенностей. Она перестала исполнять роль стихийного регулятора денежной

массы в обращении. Это обусловлено тем, что при обращении неразменных

денежных знаков золото не может автоматически перейти из сокровища в

обращение и обратно, как это было при золотом стандарте. Однако золото

продолжает выполнять функцию сокровища, как государственного, так и

индивидуального. Золото рассматривают как надежную гарантию сбережений, и,

кроме того, золотые запасы обеспечивают доверие к национальным валютам,

используемым в настоящее время в международных платежах.

С прекращением размена банкнот на золото и изъятием его из обращения

средством накопления становятся кредитные деньги. Кредитные деньги по своей

природе не являются сокровищем, но они обладают представительной

стоимостью, мобилизуют временно свободные доходы и накопления и превращают

их в ссудный капитал, т.е. участвуют в осуществлении расширенного

воспроизводства.

В странах с высокой инфляцией или в условиях гиперинфляции

национальная валюта не используется ни в качестве средства накопления, ни в

качестве меры стоимости. В таких странах указанные функции денег выполняют,

как правило, стабильные иностранные валюты. Так, в России в период высокой

инфляции 1992 - 1994 гг., а также кризиса 1998 – 1999 гг. в качестве меры

стоимости и средства накопления выступали доллары США или твердые валюты

европейских государств.

5. Теории денег

Существуют различные школы и направления экономической теории, которые

занимаются исследованием проблем макроэкономической стабильности, в том

числе и роли денег в ее обеспечении.

Важнейшими вопросами, которые ставятся при этом, являются следующие:

— как изменение денежной массы влияет на макроэкономические процессы в

экономике страны;

— как должна осуществляться государственная кредитно-денежная

политика, регулирование денежной массы, с тем, чтобы избежать роста уровня

цен (инфляции), обеспечить экономический рост и занятость населения;

–– что должно делать государство, чтобы предотвратить инфляцию и

стимулировать рост производства;

— является ли избыток денежной массы причиной инфляции;

— как влияет на экономику страны недостаток денег?

Таким образом, экономические теории изучают проблемы денег не сами по

себе, а в тесной связи с проблемами макроэкономического равновесия. Среди

наиболее известных теорий следует выделить кейнсианство и монетаризм.

Кейнсианская теория, основоположником которой являлся Джон Мейнард Кейнс,

господствовала в период до и сразу после Второй мировой войны. В своей

книге “Общая теория занятости, процента и денег”, вышедшей в 1936 г., Дж.М.

Кейнс, основываясь на опыте США по выходу из кризиса 1933 г., делал вывод о

том, что рыночная экономика не может автоматически стремиться к состоянию

равновесия и требуется существенное вмешательство государства по ее

регулированию, в том числе и путем осуществления активной кредитно-денежной

политики, направленной на стимулирование совокупного спроса в период спада

и депрессии. Милтон Фридмен – лидер монетаристской школы, положил начало

исследованиям, показавшим, что деньги играют гораздо более существенную

роль в обеспечении макроэкономического равновесия, чем считали кейнсианцы,

и что, регулируя денежное положение, государство может непосредственно

влиять на уровень инфляции, предотвратить ее или ослабить.

Различие между кейнсианством и монетаризмом применительно к проблеме

денег состоит в том, что деньгам придается разное значение: кейнсианцы

считали деньги важным, но не определяющим фактором в обеспечении

стабильности, монетаристы, напротив, делали акцент именно на деньгах.

Изменение экономических и политических условий отражается на теориях

денег, поэтому нужно учитывать их эволюцию. В политической теории можно

выделить три основные теории денег – металлическую (металлистическая),

номиналистическую и количественную.

Металлистическая теория денег

Ранний металлизм возник в период первоначального накопления капитала.

Становления и развития капитализма в 16-18 вв. отражая условия той эпохи и

потребности нарождавшейся буржуазии, меркантилисты выступали против порчи

монеты за устойчивые металлические деньги. Эта теория появилась в Англии.

Одним из основателей металлистической теории был У. Стэффорд (1554-1612

гг.). Свои взгляды он отразил в памфлете «Краткое изложение некоторых

обычных жалоб наших соотечественников» Сторонниками этого направления в

Англии были также Т. Мэн (1571-1641 гг.) и Д. Норс (1641-1691 гг.). Во

Франции аналогичные идеи развивал А. Монкретьен (1575-1621 гг.), в Италии –

Ф. Галиани (1728-1787 гг.). Историческая обстановка, в которой возникла

металлическая теория денег, характеризовалась появлением мануфактур, ростом

торгового капитала и захватом европейскими государствами природных богатств

заморских стран. Жажда накоплений у зарождавшейся буржуазии толкала

экономистов на изучение источников богатства. Они искали эти источники в

торговле, в активном торговом балансе, который, по их мнению, обеспечивал

приток золота и серебра.

Таким образом, для ранней металлической теории денег было характерно

отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым

приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Несостоятельность

этой теории заключалось в следующем.

Во-вторых, ранние металлисты не понимали, что деньги – историческая

категория, что они возникли из товарного обращения на определённом этапе

развития человеческого общества.

В-третьих, и, по-моему, основное их представление о богатстве общества

как о накоплении благородных металлов было ограниченным и отсюда ошибочен

их взгляд, что источник богатства лежит в торговле. Ранний металлизм

отражал интересы прежде всего торговой буржуазии.

В 18 и в первой половине 19 в. металлическая теория денег, не

отвечавшая интересам промышленной буржуазии, утратила свои позиции. Однако

во второй половине 19 века немецкий экономист, представитель исторической

школы, К. Книс (1821-1898 гг.) выступил в её защиту. Возрождение

металлической теории денег было связано с введением в Германии

золотомонетного стандарта в 1871-1873 гг. Книс не просто воспроизвёл

взгляды ранних металлистов, но модернизировал их применительно к новым

условиям. Модернизация заключалась в том, что в качестве денег он

рассматривал не только металл, но и банкноты центрального банка. Признавая

банкноты, Книс одновременно резко выступал против бумажных денег, не

разменных на металл. Он был знаком с практикой бумажно-денежного обращения

в Северной Америке и во Франции в конце 18 в. Нуллификация бумажно-денежных

знаков во Франции должно быть металлическим в сочетании с банкнотами,

разменными на металл.

После первой мировой войны приверженцы металлизма признали

невозможность восстановления золотомонетного стандарта и пытались

приспособить свою теорию для защиты банкнотного обращения путём сохранения

золотого стандарта в форме золотослиткового или золотодевизного. Это был

второй этап превращения металлической теории денег.

После второй мировой войны некоторые экономисты отстаивали идею

восстановления золотого стандарта во внутреннем денежном обращении

(например, М. Хальперин – в США, Ш. Рист – во Франции).

В 60-е годы металлизм в модифицированной форме возродился во Франции,

но применительно лишь к международным валютным отношениям. Это была третья

метаморфоза металлической теории.

Французские экономисты А. Тулемон, Ж.Рюэфф, отстаивая золотой стандарт

в международном обороте, повышение цены на золото, выступали против

долларового засилья. Эта теория, получившая название неометаллизма,

подкрепляла политическую акцию французского правительства, превратившего

большую часть своих долларовых авуаров в золото.

С крушением бреттон-вудской валютной системы в начале 70-х годов

сторонники неометаллизма стали обосновывать необходимость восстановления

золотого стандарта.

Предвыборная платформа Республиканской партии США предусматривала

возможность возврата к золотому стандарту. Став президентом, Р. Рейган

создал комиссию по изучению этого вопроса. После года работы комиссия

пришла к выводу о нецелесообразности восстановления золотого стандарта.

Однако А. Лаффер и некоторые другие до сих пор сохраняют надежду на

возращение к золотому стандарту.

Номиналистическая теория денег

Номинализм встречается у древних философов при рабовладельческом

строе, а затем при феодализме. Первыми номиналистами были апологеты порчи

монет. Узрев тот факт, что стершиеся монеты обращаются так же, как и

полноценные, они стали утверждать, что существенно не металлическое

содержание денег, а их номинал.

Номинализм появился в 17-18 вв., когда денежное обращение было

наводнено неполноценными монетами. Именно неполноценные монеты, а не

бумажные деньги лежали в основе теории раннего номинализма.

Первыми буржуазными представителями раннего номинализма так же, как и

металлизма, были англичане – епископ, философ-идеалист Дж. Беркли (1685-

1753 гг.) и экономист Дж. Стюарт (1712-1780 гг.).

Номиналисты исходили из следующих положений: деньги создаются

государством; стоимость денег определяется тем, что на них написано, их

номиналом (отсюда и название этой теории).

Основной ошибкой номиналистов является положение их теории о том, что

стоимость денег якобы определяется государством, тем самым, отрицая торию

трудовой стоимости и товарную природу денег.

Дальнейшее развитие номинализма (особенно в Германии) приходится на

конец 19-начало 20 в. Наиболее известным представителем номинализма этого

периода был немецкий экономист Г. Кнапп (1842-1926 гг.). Оба главных

направления политэкономии его времени – немецкая историческая школа и

австрийская школа предельной полезности (в области теории денег – Ф.

Бендиксен) – выступили против марксистской теории трудовой стоимости.

В отличие от ранних номиналистов Кнапп и его последователи основывали

свою теорию не на неполноценных монетах, а на бумажных деньгах. В этом

проявилась эволюция номинализма. При анализе денежной массы Кнапп учитывал

лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные

монеты. Кредитные деньги (векселя банкноты, чеки) он исключал из своего

исследования, рассматривая их как особую категорию. По мере распространения

кредитных денег проявлялась несостоятельность концепции Кнаппа даже с

формальной стороны. Однако и включение кредитных денег в денежную массу не

избавляет номиналистическую теорию от ошибок.

Важнейшая ошибка номиналистов состоит в том, что они ищут сущность

денег в их правовой основе. Номиналисты не поняли представительный характер

бумажных и кредитных денег, вытекающий из объективных закономерностей

товарного производства и обращения. Оторвав бумажные деньги не только от

золота, но и от стоимости товара, они наделили их «стоимостью»,

«покупательной силой» путём акта государственного законодательства.

Номинализм сыграл большую роль в экономической политике Германии,

которая широко использовала эмиссию денег для финансирования первой мировой

войны. У Кнаппа вначале появилось много сторонников. Однако в период

гиперинфляции в Германии, когда для выпуска быстро обесценивавшихся

бумажных денег работало 80 фабрик, сама практика выявила свою

несостоятельность. Гиперинфляция 20-х годов в Германии положила конец

господству номинализма в теориях денег. Г. Кнапп и Ф. Бендиксен не оставили

после себя последовательных сторонников. Применение номиналистических

рецептов привело к катастрофе в денежном обращении.

В ходе мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. наблюдалось

возрождение номинализма. Это было связано с необходимостью окончательного

отход от золотого монометаллизма для провозглашения бумажно-денежного

обращения. Для обоснования государствено-монополистического регулирования

экономики с помощью денег выдвигаются аргументы, почерпнутые из критики

номиналистами металлическойконцепции, они стали искать определение

стоимости денег не в декретах государства, а в сфере рыночных отношений и

путём субъективной оценки их «полезности», покупательной способности. В

результате ведущие позиции в теориях денег заняла количественная теория.

Количественная теория денег

Количественная теория денег возникла в 16-18 вв. как реакция на

концепцию меркантилистов, утверждавших, что чем больше золота в стране, тем

она богаче. Её родоначальником является французский экономист Ж. Боден

(1530-1596 гг.), который пытался раскрыть причины революции цен, связав их

рост с притоком благородных металлов в Европу. В 16-8 вв. добыча золота и

серебра в мире примерно в 16 раз превысила запас благородных металлов,

который имелся в Европе в 1500 г.

В 18 в. количественную теорию денег развили англичане Д. Юм (1711-1776

гг.) и Дж. Милль (1773-1836 гг.), а также француз Ш. Монтескьё (1689-1755

гг.). Английский экономист, философ, психолог и историк Юм в соответствии

со своими субъективно-идеалистическими взглядами отвергал понятие

субстанции стоимости. По мнению Юма, цены товаров и стоимость денег

определяются соотношением между количеством обращающихся денег и товаров,

т.е. цена товаров всегда пропорциональна количеству де нег. В

действительности же новые открытия золота и серебра привели к снижению их

стоимости, так как они стали воплощать меньшее количество общественного

труда; именно этим объясняется увеличение суммы цен товаров и расширение

потребностей обращения в деньгах.

Таким образом, основные положения количественной теории денег сводятся

к следующему: покупательная способность денег, как и цены товаров,

устанавливается на рынке; в обращении находятся все выпущенные деньги;

покупательная способность денег обратно пропорциональна количеству денег, а

уровень цен прямо пропорционален количеству денег.

Количественная теория видит в деньгах только средство обращения,

утверждая, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и

товарной масс якобы устанавливаются цены и определяется стоимость денег.

Другая ошибка количественной теории состоит в представлении, что вся

денежная масса находится в обращении. На самом деле существует объективный

экономический закон, определяющий необходимое количество денег в обращении

в соответствии с законом стоимости. При наличии полноценных денег в

обращение вступает не любое количество денег, а лишь такое, какое в данный

период необходимо для обращения с учётом отсрочки платежей, безналичных

расчётов и скорости обращения денежных единиц.

Количественная теория игнорировала роль сокровища как стихийного

регулятора металлического обращения. Её сторонники исходили из того, что в

обращении могло находиться избыточное количество золота и серебра.

Английский экономист Д. Рикардо (1772-1823 гг.) не понял стихийного

механизма регулирования количества благородных металлов в обращении с

помощью функции денег как средства образования сокровищ.

Современная количественная теория, базирующаяся на бумажно-денежном

обращении, берёт своё начало в работах таких экономистов, как А. Маршалл,

И. Фишер, Г. Кассель и Б. Хасен. Оно имеет дело с кредитными деньгами,

вначале разменными, а затем не разменными на металл.

С первой половины 20 в. господствуют две разновидности количественной

теории: 1) «трансакционный вариант» И. Фишера и монетаристов во главе с М.

Фридменом; 2) концепция «кассовых остатков» английской кембриджской школы

во главе с А. Пигу, а после второй мировой войны – Д. Патинкиным.

1. Денежное обращение

1. Понятие денежного обращения

Деньги играют исключительно важную роль в рыночной экономике. Рынок

невозможен без денег, денежного обращения. Денежный оборот (денежное

обращение) - это движение денег в наличной и безналичной форме,

обслуживающее реализацию товаров, а также нетоварные платежи и расчеты в

хозяйстве.

С учетом функций денег, основной вопрос государственного регулирования

экономики в области денежной политики сводится к поддержанию необходимого

объема денег в обращении, позволяющего удерживать равновесие на денежном

рынке. А это, в свою очередь, предупреждает инфляцию, т.е. переполнение

каналов денежного обращения бумажными знаками, покупательная способность

которых падает и вызывает рост цен.

В основе денежного обращения лежит товарное производство.

Многочисленные сделки купли-продажи образуют непрерывный процесс товарного

обращения в обществе. В качестве средства обращения деньги позволяют

заменить натуральный оборот (товар-товар) на более универсальную схему

(товар-деньги-товар). Употребление денег как универсального средства

обращения позволяет эффективно осуществлять товарообменные операции как с

точки зрения экономии времени, так и расширения возможностей и свободы

товарообмена. Денежное обращение осуществляется в наличной и безналичной

формах.

Денежный оборот страны, отражая движение денег, представляет собой

сумму всех платежей, совершенных предприятиями, организациями и населением

в наличной и безналичной формах за определенный период времени.

Денежное обращение подразделяется на налично-денежное и безналичное.

Наличные и безналичные формы денежных расчетов хозяйственных субъектов

могут функционировать только в органическом единстве. Между ними существует

тесная и взаимная зависимость: деньги постоянно переходят из одной сферы

обращения в другую, меняя форму наличных денежных знаков на депозит в

банке, и наоборот. Поступления безналичных средств на счета в банке, -

непременное условие для выдачи денег. Поэтому безналичный платежный оборот

неотделим от обращения наличных денег и образует вместе с ним единый

денежный оборот страны, в котором циркулируют единые деньги одного

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9