Деловая игра

|(подпись) | |(подпись) |

|дата 10.02.98г. | |дата 10.02.98г. |

|М.П. | |М.П. |

Приложение № 6

Документы,

предоставляемые

клиентом

ООО «Эльф»

в АКБ «СБС-Агро»

Управляющему

АКБ «СБС-Агро»

Моисеевой Р. А.

Заявление на получение кредита

ООО «Эльф» просит предоставить краткосрочный кредит в сумме 120000

(Сто двадцать тысяч) рублей на приобретение товарно-материальных ценностей

(для покупки стройматериалов с целью изготовления оконных рам) на 2 месяца.

В качестве обеспечения возвратности кредита предлагаем Гарантию

торговой фирмы «Ваш дом» - основного покупателя нашей продукции, а также

акционера и клиента АКБ «СБС-Агро»

С общими условиями кредитования ознакомлены, обязуемся выполнять.

Директор ООО «Эльф » Н.Н.Ерандаева

Главный бухгалтер А.Р.Мухамедзянова

Прилагаются :

1. «Бухгалтерский баланс » ф.№1 на 1.01.98

2. «Отчет о прибылях и убытках » ф.№2 на 1.01.98

3. Гарантийное письмо торговой фирмы «Ваш дом »

4. Расчет технико-экономического обоснования кредита.

Дата 09.02.98г.

Приложение

к приказу МФ РФ

от 27.03.96 № 31

Утверждена министерством финансов Российской Федерации

для бухгалтерской отчетности 1996г.

|Бухгалтерский баланс |КОДЫ |

| |на 1 января 199 г. | | |

|Форма № 1 по ОКУД |0710001 |

|Дата (год, месяц, число) | |

|по ОКОП | |

|Организация | |по ОКОНХ | |

|Отрасль (вид деятельности) |по КОПФ | | |

|Организационно-правовая форма |по ОКПО | |

|Орган управления государственным имуществом |по СОЕИ | |

|Единица измерения:|руб. |Контрольная сумма | |

|Адрес | | |

|Дата высылки | |

|Дата получения | |

|Срок представления | |

|АКТИВ |Код |На |На |

| |стр.|начало |конец |

| | |года |года |

|1 |2 |3 |4 |

|I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ | | | |

|Нематериальные активы (04, 05) |110 |- |- |

|в том числе: | | | |

|организационные расходы |111 |- |- |

|патенты, лицензии, товарные знаки (знаки | | | |

|обслуживания), иные аналогичные с перечисленными|112 |- |- |

|права и активы | | | |

|Основные средства (01, 02, 03) |120 | | |

|в том числе: | | | |

|земельные участки и объекты природопользования |121 |- |- |

|здания, машины, оборудование и другие основные |122 | | |

|средства | | | |

|Незавершенное строительство (07, 08, 61) |123 |- |- |

|Долгосрочные финансовые вложения (06, 56, 82) |130 |- |- |

|в том числе: | | | |

|инвестиции в дочерние общества |131 |- |- |

|инвестиции в зависимые общества |132 |- |- |

|инвестиции в другие организации |133 |- |- |

|займы, предоставленные организациям на срок | | | |

|более 12 месяцев |134 |- |- |

|собственные акции, выкупленные у акционеров |135 |- |- |

|прочие долгосрочные финансовые вложения |136 |- |- |

|Прочие внеоборотные активы |140 |- |- |

|Итого по разделу I |190 | | |

| | | | |

|АКТИВ |Код |На |На |

| |стр.|начало |конец |

| | |года |года |

|1 |2 |3 |4 |

|II. ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ | | | |

|Запасы |210 | | |

|в том числе: | | | |

|сырье, материны и другие аналогичные ценности |211 | | |

|(10, 15,16) | | | |

|животные на выращивании и откорме (11) |212 |- |- |

|малоценные и быстроизнашивающиеся предметы (12, |213 | | |

|13) | | | |

|затраты в незавершенном производстве (издержках | | | |

|обращения) (20, 21, 23, 29, 30, 36, 44) |214 | | |

|готовая продукция и товары для перепродажи (40, |215 | | |

|41) | | | |

|товары отгруженные (45) |216 |- |- |

|расходы будущих периодов (31) |217 | |- |

|Налог на добавленную стоимость по приобретенным | | | |

|ценностям (19) |218 |- |- |

|Дебиторская задолженность (платежи по которой | | | |

|ожидаются более чем через 12 месяцев после |220 |- |- |

|отчетной даты) | | | |

|в том числе: | | | |

|покупатели и заказчики (62, 76) |221 |- |- |

|векселя к получению (62) |222 |- |- |

|задолженность дочерних и зависимых обществ (78) |223 |- |- |

|задолженность участников (учредителей) по | | | |

|взносам в уставный капитал (75) |224 |- |- |

|авансы выданные |225 |- |- |

|прочие дебиторы |226 |- |- |

|Дебиторская задолженность (платежи по которой | | | |

|ожидаются в течение 12 месяцев после отчетный |230 | | |

|даты) | | | |

|в том числе: | | | |

|покупатели и заказчики (62, 76) |231 | | |

|векселя к получению (67) |232 |- |- |

|задолженность дочерних и зависимых обществ (78) |233 |- |- |

|задолженность участников (учредителей) по | | | |

|взносам в уставный капитал (75) |234 |- |- |

|авансы выданные (61) |235 | | |

|прочие дебиторы |236 | | |

|Краткосрочные финансовые вложения (58, 82) |240 | | |

|в том числе: | | | |

|инвестиции в зависимые общества |241 |- |- |

|собственные акции выкупленные у акционеров |242 |- |- |

|прочие краткосрочные финансовые вложения |243 | | |

|Денежные средства |250 | | |

|в том числе: | | | |

|касса (50) |251 | | |

|расчетные счета (51) |252 | | |

|валютные счета (52) |253 |- |- |

|прочие денежные средства (55, 56, 57) |254 | | |

|Прочие оборотные активы |260 | | |

|Итого по разделу II |290 | | |

|III. УБЫТКИ | | | |

|Непокрытые убытки прошлых лет (88) |310 |- |- |

|Убыток отчетного года |320 | |- |

|Итого по разделу III |399 |- |- |

|БАЛАНС (сумма строк 190+290+ 390) | | | |

|ПАССИВ |Код |На |На |

| |стр.|начало |конец |

| | |года |года |

|1 |2 |3 |4 |

|IV. КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ | | | |

|Уставный капитал (85) |410 | | |

|Добавочный капитал (87) |420 |- |- |

|Резервный капитал (86) |430 |- |- |

|в том числе: | | | |

|резервные фонды, образованные в соответствии с | | | |

|законодательством |431 |- |- |

|резервы, образованные в соответствии с | | | |

|учредительными документами |432 |- |- |

|Фонды накопления (88) |440 |- |- |

|Фонд социальной сферы (88) |450 |- |- |

|Целевые финансирование и поступления (96) |460 |- |- |

|Нераспределенная прибыль прошлых лет (88) |470 | |- |

|Нераспределенная прибыль отчетного гола |480 | | |

|Итого по разделу IV |490 | | |

|V. ДОЛГОСРОЧНЫЕ ПАССИВЫ | | | |

|Заемные средства (92, 95) |510 | | |

|в том числе: | | | |

|кредиты банков, подлежащие погашению более чем | | | |

|через 12 месяцев после отчетной даты |511 | | |

|прочие займы, подлежащие погашению более чем | | | |

|через 12 месяцев после отчетной даты |512 |- |- |

|Прочие долгосрочные пассивы |513 |- |- |

|Итого по разделу V |590 | | |

|VI. КРАТКОСРОЧНЫЕ ПАССИВЫ | | | |

|Заемные средства (90,94) |610 | | |

|в том числе: | | | |

|кредиты банков, подлежащие погашению в течение | | | |

|12 месяцев после отчетной паты |611 | | |

|прочие займы, подлежащие погашению в течение 12 | | | |

|месяцев после отчетной даты |612 | | |

|Краткосрочная задолженность |620 | | |

|в том числе: | | | |

|поставщики и подрядчики (60 76) |621 | | |

|векселя к уплате (60) |622 |- |- |

|по оплате труда (70) |623 | | |

|по социальному страхованию и обеспечению (69) |624 | | |

|задолженность перед дочерними и зависимыми | | | |

|обществами (78) |625 |- |- |

|задолженность перед бюджетом (68) |626 | | |

|авансы полученные (64) |627 | | |

|прочие кредиторы |628 | | |

|Расчеты по дивидендам (75) |630 |- |- |

|Доходы будущих периодов (83) |640 |- |- |

|Фонды потребления (88) |650 | | |

|Резервы предстоящих расходов и платежей (89) |660 |- |- |

|Прочие краткосрочные пассивы |670 | |- |

|Итого по разделу VI |690 | | |

|БАЛАНС (сумма строк 490 + 590 + 690) |699 | | |

Руководитель Н.Н.Ерандаева

Главный бухгалтер А.Р.Мухаметхянова

Утверждена

Министерством финансов

Российской Федерации

для бухгалтерской отчетности

1997 г.

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

| |КОДЫ |

|Форма № 2 по ОКУД |0710002 |

|с 1 января по 1 199 г. |Дата(год, месяц, число) | | | |

|Организация | | | |

|Единица измерения |руб. | | |

|Контрольная сумма | |

|Наименование показателя |Код |За |За |

| |стр. |отчетный|аналогичный |

| | |период |период |

|1 |2 |3 |4 |

|Выручка (нетто)от реализации товаров, | | | |

|продукции, работ, услуг (за минусом налога на| | | |

|добавленную стоимость, акцизов и аналогичных | | | |

|обязательных платежей) |010 | | |

|Себестоимость реализации товаров, продукции, | | | |

|работ, услуг |020 | | |

|Коммерческие расходы |030 | | |

|Управленческие расходы |040 | | |

|Прибыль (убыток) от реализации (стр. | | | |

|010-020-030-040) |050 | | |

|Проценты к получению |060 |- |- |

|Проценты к уплате |070 |- |- |

|Доходы от участия в других организациях |080 |- |- |

|Прочие операционные доходы |090 | | |

|Прочие операционные расходы |100 |- |- |

|Прибыль (убыток) от финансово-хозяйственной | | | |

|деятельности (стр 050+060-070+080+090-100) |110 | | |

|Прочие внереализационные доходы |120 | |- |

|Прочие внереализационные расходы |130 | | |

|Прибыль (убыток) отчетного периода |140 | | |

|(стр.110+120-130) | | | |

|Налог на прибыль |150 | | |

|Отвлеченные средства |160 | | |

|Нераспределенная прибыль (убыток) отчетного | | | |

|периода (стр. (140 - 150 - 160)) |170 | | |

Руководитель Н.Н.Ерандаева

Главный бухгалтер А.Р.Мухаметхянова

Гарантийное письмо

|Наименование организации-гаранта |Торговая фирма « Ваш дом» |

|Наименование заемщика |ООО «Эльф» |

|Наименование учреждения банка гаранта |АКБ «СБС-АГРО», г.Казань |

| |корр./сч. |

| |30101810300000000778 |

|Наименование учреждения банка заемщика |АКБ «СБС-АГРО», г. Казань |

| |корр./сч. |

| |30101810300000000778 |

Гарантируем погашение ссуд, выданных и имеющих быть выданными в период

до 10 апреля 1998г. Вашим учреждением банка указанному заемщику на

приобретение товарно-материальных ценностей в сумме 120000 (Сто двадцать

тысяч) рублей .

Расчетный счет № 40702810К00000000007 торговой фирмы «Ваш дом» в АКБ

«СБС-Агро».

При неуплате указанных заемщиков по выданным им обязательствам,

гарантируем банку погашение кредита за счет наших средств.

Действие гарантии прекращается после погашения соответствующих

ссуд.

Предельный срок гарантии до 10 февраля 1999г.

Руководитель организации Л.Д.Иванов

Главный бухгалтер Ю.В.Зимин

« 9 » февраля 1998 г .

Технико-экономическое обоснование кредита.

Основным видом деятельности ООО «Эльф» является изготовление оконных

рам для продажи их населению через торговую фирму «Ваш дом».

Кредит в сумме 120000 рублей необходим для приобретения

стройматериалов:

66. цена 1 м -300 руб.

67. общее количество -400 м.

Итого: 120000 рублей.

Стройматериал будет использован для оконных рам, которые планируется

изготовить в течении 2 месяцев.

Расчет возврата кредита:

1. Общая сумма выпуска продукции за 2 месяца -540000 руб.

2. Налоги -205200 руб.

3. Возврат кредита: -120000 руб.

4. Плата за кредит (38% годовых) - 7600 руб.

Итого остается после уплаты обязательств: -207200 руб.

Приложение № 7

Информация

маркетинговой службы

АКБ «СБС-Агро»

Маркетинговое исследования рынка ООО «Эльф»

ООО «Эльф» было учреждено в 1993 году. Его деятельность основана на

производстве и продаже оконных рам. Фирма прибыльно работает на рынке уже 5

лет.

Основным конкурентом этой фирмы является «Строй-пласт». Но «Строй-

пласт» выпускает свою продукцию для офисов. Следовательно у ООО «Эльф»

больше шансов реализовать свою продукцию среди населения, так как население

пока редко приобретает пластиковые рамы для строительства частных домов.

Нужно сказать, что продукция «Строй-пласт» значительно дороже чем у ООО

«Эльф». С переходом к рыночной экономике появилось много частных фирм,

которым необходимо помещение для своей деятельности. Здания и помещения они

либо выкупают и переоснащают, либо строят новые. В связи с этим в последнее

время оконные рамы начали пользоваться особым спросом.

Так же, широкий спрос оконных рам вызван обширным строительством жилых

домов, частных коттеджей. Цены на оконные рамы выпускаемые ООО «Эльф»

приемлемы для потребителей. Невысокая цена достигается за счет недорогой

древесины, закупаемой у деревообрабатывающей фирмы «Витязь», низких

транспортных расходов.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10